Unsere Methodik der persönlichen Finanzplanung
Erfahren Sie mehr über unseren strukturierten Ansatz zur Finanzplanung. Wir kombinieren bewährte Planungsmethoden mit individueller Betreuung, um Ihnen zu helfen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Unser Prozess ist transparent, nachvollziehbar und auf Ihre spezifische Situation zugeschnitten. Wir legen Wert auf verständliche Kommunikation und realistische Erwartungen in jeder Phase.
Unser Beraterteam
Erfahrene Experten für Ihre Finanzplanung
Dr. Martin Fischer
Leitender Finanzberater
Promotion in Wirtschaftswissenschaften Ludwig-Maximilians-Universität München
Deutsche Finanzberatung AG
Kernkompetenzen
Spezialisierungen
Erfolge
Über 500 erfolgreiche Beratungen durchgeführt
Fachautor für Finanzplanungsthemen
Ausgezeichnet für Kundenservice Excellence 2023
Zertifizierungen
Mit über 20 Jahren Erfahrung leitet Dr. Fischer unser Team und entwickelt individuelle Finanzpläne für komplexe Situationen.
Dr. Fischer bringt umfangreiche Erfahrung in der persönlichen Finanzplanung mit. Seine analytische Herangehensweise kombiniert mit empathischer Kundenbetreuung macht ihn zu einem geschätzten Berater. Er versteht komplexe finanzielle Zusammenhänge und erklärt diese verständlich.
Sandra Zimmermann
Senior Finanzberaterin
Master in Finanzmanagement Frankfurt School of Finance
Commerzbank Wealth Management
Kernkompetenzen
Spezialisierungen
Erfolge
Spezialistin für freiberufliche Finanzplanung
Workshop-Leiterin bei Fachkonferenzen
Kundenempfehlungsrate von über 85 Prozent
Zertifizierungen
Sandra spezialisiert sich auf Finanzplanung für Selbstständige und hilft Kunden, ihre beruflichen und persönlichen Ziele in Einklang zu bringen.
Sandra versteht die besonderen Herausforderungen von Selbstständigen und Freiberuflern. Mit ihrer strukturierten Herangehensweise hilft sie Kunden, finanzielle Stabilität zu schaffen und langfristig zu planen. Ihre empathische Art schafft Vertrauen.
Thomas Bergmann
Finanzberater
Bachelor in Betriebswirtschaftslehre Universität Mannheim
Sparkasse München
Kernkompetenzen
Spezialisierungen
Erfolge
Spezialist für Finanzplanung Berufseinsteiger
Positive Kundenbewertungen durchgehend
Mentor für neue Teamkollegen
Zertifizierungen
Thomas unterstützt junge Familien und Berufseinsteiger dabei, eine solide finanzielle Grundlage aufzubauen und realistische Ziele zu setzen.
Thomas bringt frische Perspektiven und moderne Ansätze in die Beratung ein. Seine Fähigkeit, komplexe Themen einfach zu erklären, macht ihn besonders bei jungen Kunden beliebt. Er nimmt sich Zeit und geht auf individuelle Fragen ein.
Anna Schulte
Finanzberaterin
Master in Volkswirtschaftslehre Humboldt-Universität Berlin
Deutsche Bank Private Banking
Kernkompetenzen
Spezialisierungen
Erfolge
Expertin für lebensphasengerechte Planung
Hohe Kundenzufriedenheit über Jahre
Referentin bei Verbraucherschutzveranstaltungen
Zertifizierungen
Anna berät Kunden in allen Lebensphasen und entwickelt flexible Finanzpläne, die sich an veränderte Umstände anpassen lassen.
Anna zeichnet sich durch ihre Fähigkeit aus, sich in verschiedene Lebenssituationen hineinzuversetzen. Sie entwickelt Pläne, die flexibel bleiben und sich an Veränderungen anpassen lassen. Ihre ruhige Art schafft eine angenehme Beratungsatmosphäre.
Unser Beratungsprozess in vier Schritten
Ein strukturierter Ansatz zur Entwicklung Ihres persönlichen Finanzplans mit transparenter Kommunikation in jeder Phase
Kostenlose Erstberatung und Kennenlernen
Im ersten Schritt lernen wir uns kennen und besprechen Ihre finanzielle Situation. Sie erzählen uns von Ihren Zielen, Herausforderungen und Prioritäten. Wir erklären unseren Ansatz und beantworten alle Ihre Fragen.
Dieses unverbindliche Gespräch hilft beiden Seiten zu entscheiden, ob eine Zusammenarbeit sinnvoll ist. Sie erhalten einen ersten Überblick über mögliche Schritte.
Detaillierte Analyse Ihrer finanziellen Lage
Wir erstellen eine umfassende Analyse Ihrer aktuellen Situation. Dazu gehören Einnahmen, Ausgaben, bestehende Verpflichtungen und zukünftige Pläne. Sie stellen uns die relevanten Informationen zur Verfügung, und wir bereiten eine detaillierte Übersicht vor.
Diese Phase erfordert Ihre aktive Mitarbeit bei der Zusammenstellung von Informationen. Wir führen Sie durch den Prozess und erklären, welche Daten relevant sind.
Entwicklung Ihres individuellen Finanzplans
Basierend auf der Analyse entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen einen individuellen Plan. Dieser berücksichtigt Ihre Ziele und zeigt konkrete Handlungsschritte auf. Wir besprechen verschiedene Optionen und deren Vor- und Nachteile ausführlich.
Sie entscheiden, welcher Weg für Sie am besten passt. Wir geben Empfehlungen, aber die finale Entscheidung liegt bei Ihnen. Alle Schritte werden verständlich erklärt.
Umsetzung und laufende Begleitung
Nach Fertigstellung des Plans unterstützen wir Sie bei der Umsetzung. Wir besprechen die nächsten Schritte und helfen Ihnen, den Plan in die Praxis umzusetzen. Regelmäßige Überprüfungen stellen sicher, dass der Plan zu Ihrer sich ändernden Situation passt.
Ihre finanzielle Situation kann sich ändern. Wir passen den Plan bei Bedarf an und stehen Ihnen für Fragen zur Verfügung. Die Häufigkeit der Überprüfungen stimmen wir individuell ab.
Was unterscheidet unsere Beratung von anderen Ansätzen
| Leistungsmerkmal | Unsere Beratung | Online-Tools | Bankberatung |
|---|---|---|---|
| Kostenlose Erstberatung | |||
| Individuelle persönliche Betreuung | |||
| Unabhängige Beratung ohne Produktbindung | |||
| Detaillierte Analyse Ihrer Situation | |||
| Flexible Terminvereinbarung | |||
| Langfristige Begleitung und Anpassung |